Набор методик и технических контролей для выявления мошеннических схем внутри ломбарда. Фиктивные выкупы, подставные залоги, манипуляции с оценкой.
СХЕМЫ, КОТОРЫЕ МЫ ВЫЯВЛЯЕМ
Фиктивный выкуп
Товаровед оформляет выкуп на себя, когда рыночная цена золота превышает сумму залога
Жертвы телефонных мошенников
Человек под давлением несёт в ломбард чужое золото
Манипуляции с оценкой
Занижение оценки при приёме, чтобы при невыкупе реализовать дороже
Подставные залоги
Приём заведомо непрофильного или краденого товара через сговор
КАК ЭТО РАБОТАЕТ
Подключение к данным
Интегрируемся с вашим ломбардным ПО и получаем поток операций
Анализ паттернов
Алгоритмы ищут аномалии: нетипичные суммы, частые выкупы, подозрительные связи
Алерт руководителю
При обнаружении подозрительной активности — мгновенное уведомление
РЕЗУЛЬТАТ
Защита от убытков
Предотвращение фиктивных выкупов и мошеннических схем
Полная прозрачность
Руководитель видит каждую подозрительную операцию в реальном времени
Соответствие закону
Снижение рисков по ст. 175 УК РФ и требованиям ПОД/ФТ
Расскажем, как антифрод работает на ваших данных